Как VIP-клиенты лишились миллиардов
rucriminal.info возвращается к истории об одной из самых крупных афер на банковском рынке. «Совкомбанк», в обход предписаний ЦБ РФ, принимал депозиты от VIP-клиентов на миллиардные суммы, а потом отказался по ним расплачиваться. Общий долг перед привилегированными вкладчиками превышает 6 млрд рублей. Огромные суммы принимал акционер и зампредседателя Сергей Перетрухин и выдавал долговые расписки, как частное лицо. Однако, в расписках указывалось, что средства принимаются «для инвестиций в акции и депозиты «Совкомбанка».
В прошлых статьях мы рассказали о VIP-вкладчиках Илье Бычкове, который сделал в «Совкомбанке» неофициальных депозитов на 1,2 млрд рублей и 702 млн рублей, и Марине Шатской, сделавший депозитов на 1,2 млрд рублей. Оба бизнесмена назад свои средства не получили и уже выиграла все суды у Перетрухина. В этой публикации речь пойдет еще об одном привилегированном вкладчике - бизнесвумен Светлане Голубевой.
Согласно документам, которые есть в распоряжении rucriminal.info, Голубева является одним из старейших VIP-вкладчиков и с банком сотрудничает еще с 2011 года. Причем, сотрудничество это со стороны «Совкомбанка» носит весьма странный характер. Так, 26 мая 2011 года Голубева открыла депозит в московском филиале ПАО «Совкомбанк» на сумму в 1 млн евро и внесла соответствующую сумму. Согласно судебным материалам, в тот же день, 26 мая 2011 года, буквально через несколько часов вся сумма оказалась снята. Голубева не заметила таких манипуляций, поскольку лично Перетрухин (а именно он в «Совкомбанке» работал с подобными VIP-клиентами) исправно переводил большие проценты на нужные счета, а порой выплачивал их наличными. Поэтому, можно предположить, что если вы исправно получаете проценты по вкладу в «Совкомбанке», это еще не значит, что ваши деньги на месте. По крайне мере, Голубева своих сбережений лишилась.
В 2015 году ЦБ РФ начал «войну» с банками-пылесосами, которые качают деньги от населения под большие проценты и пускают их на нужды владельцев кредитных учреждений. «Совкомбанк» является типичным «пылесосом» и, после ужесточения политики ЦБ РФ, уже не мог официально и даже полуофициально давать гигантские проценты по депозитам. В результате Перетрухин объявил VIP-вкладчикам, что с ними переходят на новую форму договорных отношений. Он, как акционер и топ-менеджер банка, будет выдавать долговые расписки, в которых будет отмечено, что деньги идут на размещение в качестве депозитов в «Совкомбанк». И, как акционер банка, будет гарантировать высокие проценты по вкладам.
Большинство VIP-вкладчиков, в том числе Голубева, согласились. Согласно документам rucriminal.info, 1 сентября 2015 года Голубевой была выдана Перетрухиным расписка на тот самый 1 млн евро, который пробыл на счетах «Совкомбанка» меньше суток. Ей было обещано 10 % годовых. 1 сентября 2016 года Голубева сделала еще вклад на 10 млн рублей под 20 % годовых. Дальше ее ждала судьба всех остальных привилегированных вкладчиков, сотрудничав по расписочной системе, придуманной акционерами «Совкомбанка». В 2017 году Голубевой перестали выплачивать проценты по вкладам. А когда бизнесвумен потребовала деньги назад, то ей ничего не вернули.
Судиться бизнесвумен пришлось не с самим «Совкомбанком», а с Перетрухиным, поскольку именно он выдавал расписки. Женщина выиграла слушания в Савеловском суде, а потом уже в арбитражном суде встала в длинную очередь кредиторов Перетрухина (а в реальности «Совкомбанка»), который был признан банкротом.
Как в этой ситуации повел себя сам «Совкомбанк», rucriminal.info расскажет в следующей публикации.
Согласно информации наших источников, средства VIP-вкладчиков пускались на нужды акционеров «Совкомбанка», которые имеют разные виды бизнеса. Также деньги шли на покупку для них недвижимости по всему миру и прочие развлечения. rucriminal.info уже рассказывал, что акционеры банка, включая председателя правления Дмитрия Гусева, являются заядлыми игроками в покер и порой делают ставки на гигантские суммы.
Продолжение следует
Ярослав Мухтаров
