Силовики пришли за Совкомбанком

На банк поступили массовые жалобы во время прямой линии Путина




Как стало известно Rucriminal.info, правоохранительные органы начали проверку в связи с массовыми обращениями семей участников СВО во время прямой линии в декабре 2024 года с Путиным о мошенничество со стороны Совкомбанка. По Указу президента России они на время участия в боевых действиях освобождены от выплат по кредитам ипотеки. Однако, обнаруживали в почтовых ящиках решения судов об изъятии их жилья в пользу банка. Еще хуже обстоят дела у рядовых ипотечников Совкомбанка. Владельцы Совкомбанка братья Хотимские в открытую говорят, что им на все плевать, так как они «под крышей Мищустина». На этом же основании Хотимские массово выводят средства вкладчиков и пускают на свои теневые проекты: организация подпольных тотализаторов; скупка краденного антиквариата; рейдерские захваты. ВИП-вкладчики в результате такой деятельности Хотимских уже лишились свыше 6 млрд рублей. Деньги у них в своем служебном кабинете принимал акционер и зампредседателя Совкомбанка Сергей Перетрухин. Делалось это по распискам и с занесением в «черную бухгалтерию», чтобы обойти запреты ЦБ. Одно время ВИП-вкладчики получали большие проценты, но потом выплаты прекратились, деньги не вернулись. Перетрухин позже заявил, что принимал деньги, находясь под воздействием алкоголя и кокаина, и ничего не помнит.



Однако, денег вкладчиков много не бывает. Сейчас пользователи основного продукта Совкомбанка карты Халва массово жалуются, что несмотря на отметку в программе карты «Халва» «только свои» (расходоваться должны исключительно средства клиента), Совкомбанк начинает при покупках в тайне от владельца списывать средства с кредитных средств, а потом требует погасить долг с процентами. Если клиент вовремя замечает, что его без ведома загоняют в кредиты, то в Совкомбанке говорят о некоем «сбое» и обещают изучить проблему… в течении 15 дней.

Как сообщил телеграм-канал ВЧК-ОГПУ, Администрация президента России завалена жалобами со стороны заемщиков кредитов у Совкомбанка. Основные потерпевшие - это граждане которые брали в Совкомбанке ипотеку для покупки жилья. Обманываясь на обещания Совкомбанка о льготных кредитах, подписывали хитро составленные кредитные договора, которые позволяют отделениям Совкомбанка менять условия процентной ставки и время выплаты процентов, что зачастую приводит к невозможности своевременного погашения заемщиком своих кредитных обязательств. Далее, по уже отработанной схеме, с помощью аффилированных с банком коллекторских структур, через суды, администрация Совкомбанка лишает «должников» приобретенного жилья и через несколько подставных физических и юридических лиц сбывает отнятые квартиры. В подобные схемы угодило немало действующих участников СВО, будучи на фронте, прибывая в полной уверенности, что по Указу Президента России они на время участия в боевых действиях освобождены от выплат по кредитам ипотеки, вернувшись домой обнаруживали в почтовых ящиках решения судов об изъятии их жилья в пользу банка. Во время подготовки прямой линии в декабре 2024 года с Путиным, порядка 50 процентов жалоб со стороны заемщиков - участников СВО - касались именно нарушений со стороны Совкомбанка Указа Путина о предоставление кредитных каникул участникам СВО. Сами хозяева банка братья Хотимские в кулуарах говорят, что мы мол и так содержим несколько дивизий, платим зарплату, закупаем все необходимое для военных. Поэтому вправе рассчитывать на понимание с подобными историями. Ведь на долю Совкомбанка приходится порядка 25 процентов заемщиков, участвующих в так называемой специальной военной операции.















«Братья Хотимские со своим «Совкомбанком» (они всем утверждают, что ничего больше не бояться, так как «легли» под премьера Мишустина) в активном поиске «пассивных инвесторов» (терпил). В 2022 году они кинули держателей своих облигаций, сказав, что платить по процентам будут, когда наступит хорошее время. А в 2023 году вышли IPO. Возможно было бы логичнее, уже рассчитаться с кинутыми ранее держателями облигаций, а не размывать доли кинутых миноритариев новыми «лохционерами». Понимая, что их американский бизнес приказал долго жить, да и сколько продлится любовь Мишустин неизвестно, братья постоянно ищут пути состричь с баранов свежей шерсти», - высказал мнение источник ВЧК-ОГПУ.

Арсений Дронов

Источник: www.rucriminal.info

Security forces have come for Sovcombank

Mass complaints against the bank during Putin's direct line




As Rucriminal.info learned, law enforcement agencies have launched an investigation in connection with mass appeals from families of SVO participants during the direct line with Putin in December 2024 about fraud on the part of Sovcombank. According to the Decree of the President of Russia, they are exempt from mortgage payments for the duration of their participation in military operations. However, they found court decisions in their mailboxes on the seizure of their homes in favor of the bank. The situation is even worse for ordinary mortgage holders of Sovcombank. The owners of Sovcombank, the Khotsimsky brothers, openly say that they do not care about anything, since they are "under Mishustin's roof." On the same basis, the Khotsimskys are massively withdrawing depositors' funds and using them for their shadow projects: organizing underground betting; buying up stolen antiques; raider takeovers.



VIP depositors have already lost over 6 billion rubles as a result of such activities by Khotsimskikh. The money was accepted in their office by the shareholder and deputy chairman of Sovcombank Sergey Peretrukhin. This was done using receipts and entering it into the “black accounting” in order to circumvent the Central Bank’s prohibitions. At one time, VIP depositors received high interest rates, but then the payments stopped and the money was not returned. Peretrukhin later stated that he accepted the money while under the influence of alcohol and cocaine and did not remember anything. However, there is no such thing as too much money from depositors. Now users of Sovcombank’s main product, the Halva card, are complaining en masse that despite the “only your own” mark in the Halva card program (only the client’s funds must be spent), Sovcombank begins to secretly write off funds from credit funds when making purchases, and then demands that the debt be repaid with interest. If the client notices in time that he is being driven into loans without his knowledge, then Sovcombank talks about some kind of "glitch" and promises to study the problem... within 15 days.

As reported by the VChK-OGPU Telegram channel, the Russian Presidential Administration is inundated with complaints from borrowers of loans from Sovcombank. The main victims are citizens who took out a mortgage from Sovcombank to buy housing. Deceived by Sovcombank's promises of preferential loans, they signed cunningly drawn up loan agreements that allow Sovcombank branches to change the terms of the interest rate and the time of interest payment, which often leads to the borrower's inability to repay their loan obligations on time. Then, according to an already proven scheme, with the help of collection agencies affiliated with the bank, through the courts, the Sovcombank administration deprives the "debtors" of the purchased housing and, through several fictitious individuals and legal entities, sells off the seized apartments. Many active participants of the SVO have fallen into similar schemes, being at the front, arriving in full confidence that, according to the Decree of the President of Russia, they are exempt from mortgage payments for the duration of their participation in hostilities, returning home they found in their mailboxes court decisions on the seizure of their housing in favor of the bank.













​

During the preparation of the direct line in December 2024 with Putin, about 50 percent of complaints from borrowers - participants of the SVO - concerned violations by Sovcombank of Putin's Decree on providing credit holidays to participants of the SVO. The owners of the bank themselves, the Khotsimsky brothers, say behind the scenes that we already support several divisions, pay salaries, purchase everything necessary for the military. Therefore, we have the right to count on understanding with such stories. After all, Sovcombank accounts for about 25 percent of borrowers participating in the so-called special military operation. "The Khotsimsky brothers with their Sovcombank (they tell everyone that they have nothing more to fear, since they "lay down" under Prime Minister Mishustin) are actively looking for "passive investors" (suckers). In 2022, they screwed the holders of their bonds, saying that they would pay interest when the good times come. And in 2023, they released an IPO. Perhaps it would have been more logical to pay off the previously screwed bondholders, rather than dilute the shares of the screwed minority shareholders with new "suckers". Realizing that their American business has been ordered to live long, and how long Mishustin's love will last is unknown, the brothers are constantly looking for ways to shear fresh wool from the sheep," said a source of the VChK-OGPU.

Arseniy Dronov

Source: www.rucriminal.info

As serial business flop Shukhrat Ibragimov steering

Eurasian Resources Group towards failure?



When the Kazakh government blessed the appointment of Shukhrat Ibragimov as chair and CEO of mining giant Eurasian Resources Group last year, it appears its due diligence amounted to the merest of glances at his CV.

Had anyone bothered to scratch beneath the surface of Ibragimov Junior’s glittering self-promotion, Kazakh ministers would have unearthed the reality of his car crash career. They would also perhaps be feeling less fretful about the fate of one of the country’s most prized economic assets – particularly given the state holds a 40% stake in the business.

The truth of Belgian businessman Ibragimov’s track record – an astonishing catalogue of unmitigated flops – has sent panic rippling through Astana and left many in the government questioning the wisdom of handing responsibility for ERG to such an untested apprentice. Some ministers, who eagerly rubber stamped the decision to appoint fresh-faced Ibragimov believing him to be a pliable puppet, are beginning to fear for their heads as the appointment shows signs of unravelling.

Long eclipsed by his father Alijan, one of the three architects of ERG, Shukhrat appears to have inherited all of his father’s wealth and none of his business nous. His career has lurched dramatically from one disastrous investment to another. We have already revealed how Ibragimov ploughed $23 million he is unlikely to see again into Borealis Foods, a failing noodle business launched by his friend and fellow oligarch Kenes Rakishev.

But sadly for Ibragimov, and for the red-faced Kazakh ministers, Borealis appears to be no one-off. Take Eurasian Space Ventures: when Ibragimov launched the project in December 2019, it had the ambitious goal of emulating Elon Musk’s SpaceX and launching cutting-edge space missions. But the project’s trajectory has been anything but upward. Despite much-trumpeted partnerships in Kazakhstan and China, the company has not got off the ground. Not only has the company failed to acquire necessary licences to operate legally in Kazakh airspace, it has also failed to report any revenue since its inception, and corporate records show no evidence of employees or active operations. The official ESV website, once a hub for press releases and updates, has displayed a blank page with a “renew your subscription” message since March 2023.

Another Ibragimov-inspired flop is Biteeu, a cryptocurrency exchange platform hailed as rising star in the world of digital asset trading at its launch in 2019 but has proved to be an utter failure. Despite the fanfare, it has no customers, and its official website has been “under maintenance” since January 2024. Its mobile app has a meagre rating of 1.5 out of 5 on Google Play, with fewer than 1,500 downloads, while the company YouTube channel, once a promotional tool for the company, has accumulated only 12 subscribers. Biteeu's troubles came to a head in mid-2024 when it missed the deadline for submitting its annual report. This prompted the Estonian business registrar to step in and issue a notice of potential deletion from the business register, signalling the company’s serious operational issues.

After trying his hand (and failing) at rocket science and cryptocurrency, it appears Ibragimov gave the music industry a go. He claims to have founded SPRK Music, an online platform designed to help artists gain expose and grow their careers. However, much like Ibragimov’s other ventures, SPRK Music’s bold ambitions have faded to nothing. Despite a promising launch, SPRK Music’s financial health paints a picture of a company struggling to stay afloat. The most recent financial report for controlling company Sprkle Music Ltd., as of December 2022, shows liabilities exceeding £931,966 - up from £638,548 in 2021. The platform’s impact has been limited with only 10,000 downloads on Google Play. The company’s YouTube channel, launched in May 2021, has accumulated a meagre 10 subscribers, and its videos have failed to generate any significant viewer engagement.



If that weren’t enough, another of Ibragimov’s much-vaunted projects has also hit the skids. In 2022, Ibragimov invested $20 million into Galaxy Racer via a Hong Kong-based trust. However, the company, once touted as a rising force in esports and digital content, has spiralled into turmoil since its founding in 2019 by Paul Roy.

Initially a trailblazer in influencer marketing and gaming, the company quickly gained attention with high-profile partnerships and ambitious goals. However, by 2023, Galaxy Racer faced mounting financial troubles, operational failures and a growing list of unpaid employees and vendors.

Despite flashy ventures like cryptocurrency start-up Quint and esports partnerships with La Liga, the company’s fortunes have faltered. Operational issues led to layoffs, delayed wages and unfulfilled contracts. By 2024, Galaxy Racer’s Dubai headquarters had closed, and CEO Paul Roy fled amid legal concerns. With debts reaching up to $30 million, the company pivoted to launching a football streaming service in India, but continued to alienate employees, vendors and esports teams with unpaid contracts and broken promises.

The evidence of Ibragimov’s anti-Midas touch is utterly damning. The question now on the lips of Kazakh ministers and ERG investors alike: Is ERG next to suffer the fate of every other Ibragimov business flop?





Source: www.rucrimianal.info

Серийный бизнес-неудачник Шухрат Ибрагимов

Приведет ли он к краху конгломерат Eurasian Resources Group?



У Rucriminal.info складывается впечатление, что когда в прошлом году казахстанское правительство благословило назначение Шухрата Ибрагимова на пост председателя совета директоров и генерального директора горнодобывающего гиганта Eurasian Resources Group, проверка его резюме была проведена закрытыми глазами.

Если бы кто-то удосужился заглянуть под сверкающую обёртку саморекламы младшего Ибрагимова, казахстанские министры разоблачили бы реальное состояние его провальной карьеры. Возможно, тогда они испытывали бы меньше тревог за судьбу одного из самых ценных экономических активов страны — особенно учитывая, что государству принадлежит 40% акций этой компании.

Правда о послужном списке бельгийского бизнесмена Ибрагимова — впечатляющий каталог сплошных провалов — вызвала волну паники в Астане, заставив многих в правительстве задуматься о благоразумности решения доверить управление ERG столь неопытному новичку. Некоторые министры, которые с энтузиазмом поставили свои подписи под этим назначением, полагая, что юный Ибрагимов окажется удобной марионеткой, теперь начинают опасаться за свои кресла, поскольку последствия этого решения становятся все более очевидными.

Долгое время оставаясь в тени своего отца Алижана, одного из трёх создателей ERG, Шухрат, похоже, унаследовал все богатство родителя, но ни капли его деловой хватки. Его карьера представляет собой череду резких поворотов от одной провальной инвестиции к другой. Мы уже рассказывали, как Ибрагимов вложил $23 миллиона, которые, вероятно, никогда не вернёт, в Borealis Foods — убыточный бизнес по производству лапши, созданный его другом и коллегой-олигархом Кенесом Ракишевым.



Взять хотя бы Eurasian Space Ventures: когда Ибрагимов запустил этот проект в декабре 2019 года, он громко заявлял о планах повторить успех SpaceX Илона Маска и начать передовые космические миссии. Однако траектория проекта оказалась вовсе не устремлённой вверх. Несмотря на широко разрекламированные партнёрства в Казахстане и Китае, компания так и не "взлетела". Она не только не смогла получить необходимые лицензии для законной работы в авиакосмическом пространстве Казахстана, но и не отчиталась о каком-либо доходе с момента основания. Более того, корпоративные документы не содержат никаких следов сотрудников или активной деятельности. Официальный сайт ESV, который когда-то был площадкой для пресс-релизов и новостей, с марта 2023 года показывает пустую страницу с сообщением «обновите подписку».

Ещё одним провалом Ибрагимова стала Biteeu — криптовалютная биржа, которая в 2019 году была представлена как будущая звезда в мире цифровых активов, но на деле оказалась полным провалом. Несмотря на первоначальную шумиху, у платформы нет пользователей, а её официальный сайт находится «на обслуживании техподдержки» с января 2024 года. Мобильное приложение имеет более чем скромный рейтинг 1,5 из 5 в Google Play и менее 1500 загрузок, в то время как канал компании на YouTube, когда-то служивший рекламным инструментом, насчитывает всего 12 подписчиков. Проблемы Biteeu достигли апогея в середине 2024 года, когда компания не уложилась в сроки подачи ежегодного отчёта. Это вынудило эстонский бизнес-реестр вмешаться и выдать уведомление о возможном исключении из реестра предприятий, что стало тревожным сигналом о серьёзных операционных проблемах компании.

Попробовав свои силы (и потерпев неудачу) в ракетостроении и криптовалюте, Ибрагимов, решил попробовать себя в музыкальной индустрии. Он утверждает, что основал SPRK Music — онлайн-платформу, предназначенную для помощи артистам в продвижении и развитии их карьеры. Однако, как и в случае с другими его начинаниями, амбиции SPRK Music быстро исчезли без следа. Несмотря на многообещающий старт, финансовое положение SPRK Music рисует картину компании, едва балансирующей на грани выживания. Последний финансовый отчёт для управляющей компании платформы, Sprkle Music Ltd., на декабрь 2022 года показывает финансовые обязательства, превышающие £931,966 — по сравнению с £638,548 в 2021 году. Влияние платформы оказалось ограниченным: на Google Play всего 10 000 скачиваний. Канал компании на YouTube, запущенный в мае 2021 года, насчитывает скромные 10 подписчиков, а её видео не вызвали значительного интереса у зрителей.

Если этого было недостаточно, ещё один громко рекламируемый проект Ибрагимова также потерпел крах. В 2022 году он инвестировал $20 миллионов в Galaxy Racer через гонконгский траст. Однако компания, когда-то возвещавшая себя как будущий лидер в сфере киберспорта и цифрового контента, с момента своего основания в 2019 году Полом Роем погрузилась в хаос и финансовые трудности.

Изначально Galaxy Racer была настоящим инноватором в области маркетинга и киберспорта, быстро привлекая внимание благодаря громким партнёрствам и амбициозным целям. Однако уже к 2023 году компания оказалась поглощена финансовыми проблемами, операционными сбоями и растущим числом неоплаченных сотрудников и поставщиков.

Несмотря на громкие проекты, такие как криптовалютный стартап Quint и партнёрства с La Liga в сфере киберспорта, Galaxy Racer столкнулась с серьёзными трудностями. Операционные проблемы привели к сокращениям, задержкам заработной платы и невыполненным контрактам. К 2024 году штаб-квартира компании в Дубае была закрыта, а CEO Пол Рой уехал, оставив компанию в сложной юридической ситуации. С долгами в $30 миллионов Galaxy Racer попыталась переключиться на запуск футбольного стриминга в Индии, но продолжала терять доверие сотрудников, поставщиков и киберспортивных команд, не выполняя обязательства и продолжая нарушать обещания.

Все вышеупомянутое не оставляет сомнений, что всё, к чему прикасается Ибрагимов, испытывает обратный эффект "короля Мидаса", превращаясь в неминуемый провал. Вопрос теперь на устах и казахских министров, и инвесторов ERG: не повторит ли судьбу всех остальных проектов Ибрагимова и этот бизнес?

Алексей Ермаков

Источник: www.rucrimianal.info