Как рассказал источник телеграм-канала ВЧК-ОГПУ, в СУ УВД ЦАО Москвы передано уголовное дело о финансовой пирамиде Русмикрофинанс. Вывод средств в большей части осуществлялся в интересах партнера и финансового советника Виктора Вексельберга - Бакалейника Иосифа Абрамовича, в том числе и на счета в Швейцарию, по одному из мест его жительства. Источник рассказал, что «правая рука» Виктора Вексельберга Иосиф Бакалейник, к которому совсем близко подобрались следователи, является идеологом микрофинансовых организаций в России. Помимо финансовой пирамиды Русмикрофинанс, Бакалйник имел прямо отношение и к деятельности пирамиды ООО "Микрофинансовая организация "Домашние деньги".
Ее председатель совета директоров и младший партнер Бакалейника Евгений Бернштам был арестован в 2019 году. По словам источника, основная деятельность Иосифа Бакалейника «правая рука Вексельберга всегда и везде». Он работал в ТНК, в «Ренове», представлял интересы Вексельберга в «Сколково». При этом семья Бакалейника, как и он сам, давно проживает в Швейцарии. Визиты Бакалейник в Россию скорее являются командировками.
Rucriminal.info провел свое расследование деятельности Бакалейника, которым и делится с читателями. Иосиф Бакалейник широко известен: своим околокриминальным прошлым, как эффективный менеджер, неформальный координатор, блестящий выпускник Гарварда, лицо из списка Примакова, фигурант дела о растрате стратегического запаса алюминия страны, акционер Earl management (BVI), директор Earl management (КИПР), независимый член Совета директоров «НефтеТрансСервис», независимый директор «Домашних денег» и прочее и прочее.
Именно после растраты стратегического запаса алюминия страны и установления прочных отношений с Виктором Вексельбергом, на Кипре создается заграничный канал для инвестиций, а проще говоря, регистрируется компания Fairway Investments Overseas Ltd, которая разбившись к 2017 году о микрофинансовый рынок в России переименовывается в Earl Management Ltd. (далее ЭРЛ Менеджмент). Во главе же компании встают Михайлина Зинонос, родоначальник всей империи Вексельберга в России, и Иосиф Бакалейник, как партнер и финансовый советник Виктора Феликсовича.
Сколько же было сделано славных дел этой достойной кипрской компанией, имеющей одноименные компании в других странах. Одно из них связано с влечением Иосифа Бакалейника к микрофинансовому рынку, где его компания не просто выступает заимодавцем, а непосредственно участвует в бизнесе микрофинансовых компаний Домашние деньги, Брио Финанс, группы компаний «Русмикрофинанс» и других.
Однако с 2015 года удача отворачивается от ЭРЛ Менеджмент. Бакалейник вынужден стать независимым директором Домашних денег, но это не помогло исправить ситуацию.
Как рассказал источник Rucriminal.info, Арбитражный суд не признал, что ЭРЛ Менеджмент предоставил займ. Так же суд отреагировал на ситуацию с Брио Финанс. Суд отказывает ЭРЛ Менеджмент взыскивать якобы вложенные в виде займа деньги в эти микрофинансовые организации.
В начале 2017 года, имея вполне определенные потери, Бакалейник приходит в группу компаний Русмикрофинанс. Однако даже неформально управляя этой группой, исправить ситуацию не получается.
Более того, 6 сентября 2018 года Банк России исключил сведения об ООО МФК «Эврика" (далее Эврика), ООО МФК «Русмикрофинанс-АСТ" (далее АСТ) и ООО МФК "Элегия" из государственного реестра микрофинансовых организаций.
Как поясняет Банк России, решения приняты в связи с неоднократным нарушением МФК требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России. В рамках проведения надзорных мероприятий было установлено их участие в схеме привлечения ГК "Русмикрофинанс" денежных средств физлиц для погашения обязательств по ранее заключенным договорам инвестиционного займа.
"В ходе выездной проверки было установлено, что компании группы активно привлекали инвестиции физических лиц под ставки, превышающие среднерыночные значения, осуществляли массированную рекламу привлекательности инвестиций с обещанием гарантированной доходности. При этом денежные средства использовались для выплаты дохода по раннее привлеченным инвестициям, для оплаты административных и хозяйственных расходов, выдавались аффилированным юридическим лицам, имеющим признаки транзитных компаний, и собственникам путем выдачи из кассы».
Проверка Банка России показала, что компаниями были нарушены экономические нормативы, а также предоставлялись существенно недостоверные отчетные данные. Реализация бизнес-модели группы МФК сопровождалась проведением фиктивных операций, направленных на "запутывание" аудиторского следа и сокрытие деятельности по выводу денежных средств, отмечает ЦБ. По результатам проверочных мероприятий регулятор направил материалы в правоохранительные органы. То есть из данных Банка России следует, что на момент проверки Аболонин, Бухтояров и руководимые ими компании не имели реальной возможности исполнять договора инвестиционного займа и занимались выводом денежных средств из компании.
Материалы проверки Банк России, направленные в генеральную прокуратуру Российской Федерации, лежат без движения до настоящего времени.
После исключения ООО «Эврика» из госреестра микрофинансовых организаций инвесторов заверили, что другая компания группы РМФ - Русмикрофинанс-АСТ разместила долгосрочные займы на общую сумму 1 млрд. 300 млн. рублей, поэтому средств для расчетов с инвесторами достаточно. Тогда же стало очевидным, что основным инвестором и фактическим руководителем ГК Русмикрофинанс является Иосиф Бакалейник, который предоставил крупную сумму для выдачи займов, связанных с проведение тендеров. Источником средств Бакалейника доходы от депозитов в размере не менее 100 000 000 долларов США, размещенные в Дойче Банке, под которые он получал краткосрочные рублевые займы и вкладывал их в группу Русмикрофинанс, фактически являясь владельцем бизнеса.
Бизнес прикрывался мнимым договором займа, заключенным в октябре 2017 между РМФ-АСТ и кипрской компанией ЭРЛ менеджмент, который первоначально вложил в бизнес 30 000 000 рублей, увеличив в последующем линию финансирования до 185 000 000 рублей, которые постоянно находились в обороте РМФ-АСТ. Директором ЭРЛ менеджмент является Бакалейник И.А., данные договора со стороны РМФ-АСТ подписывали генеральный директор Рудник Л.Б. и Бартюк И.А., со стороны ЭРЛ Менеджмент второй директор компании Михайлина Зинонос. Однако все решения об участии в бизнесе, размере взносов и другие управленческие решения принимал Бакалейник И.А., что подтверждает Бартюк, Аболонин и другие лица.
Мнимость договоров займа, заключаемыми ЭРЛ Менеджмент подтверждается решениями арбитражных судов, вступивших в законную силу.
В последующем стало известно, что компания РМФ-АСТ, входящая в группу компаний Русмикрофинанс, так же как и Эврика, вывела часть средств инвесторов группы компаний Русмикрофинанс на счет компании ЭРЛ Менеджмент (Кипр) в Deutsche Bank (Suisse) SA, Private Wealth. Директором ЭРЛ Менеджмент (Кипр) является Бакалейник.
Реквизиты счета ЭРЛ Менеджмент, на который выводились деньги:
Beneficiary Bank: Deutsche Bank (Suisse) SA, Private Wealth Management
Swift: DEUT CH GG
Account number: 5026759
Account holder: Fairway Investments Overseas Ltd
IBAN RUB: CH2808659502675964300
Correspondent Bank details for RUB:
TAX ID - 13424
BIK / Corr.acc - BIK044525101/30101810100000000101
DEUTRUMM
Account number: 30111810600000000054
Счет открыт в сентябре 2015 года по просьбе гражданина Швейцарии Томаса Гролимунда, который является партнером Бакалейника и представляет интересы компании LANDSCAPE PROPERTY AG, учредителями которой являются супруги Иосиф и Любовь Бакалейник. Счет открыт в интересах компании Earl Management Ltd. (Cyprus) предыдущее название Fairway Investments Overseas Ltd., директором, которой является Бакалейник И.А.
Вывод денег подтверждается выписками со счета 40701810600170100007 компании
РМФ-АСТ в филиале Московский №2 ПАО Банк "ФК Открытие» (BIK 044525175). Платежи
осуществлялись следующим образом:
1. Со счета ООО «РМФ-АСТ» 40701810600170100007 в филиале Московский №2
ПАО Банк "ФК Открытие» (БИК 044525175, ИНН 7706092528) деньги переводились по
следующим реквизитам:
2. Деньги поступали на счет 30111810600000000054, открытый в ООО «Дойче Банк»
в России (ИНН 7702216772) для дальнейшего перевода получателю TAX ID 13424 по следующим реквизитам:
Beneficiary Bank: Deutsche Bank (Suisse) SA, Private Wealth Management
Swift: DEUT CH GG
Account number: 5026759
Account holder: Fairway Investments Overseas Ltd
IBAN RUB: CH2808659502675964300
Платежи согласно банковской выписки филиала Московский №2 ПАО Банк "ФК
Открытие» (BIK 044525175).
Только по одному счету выведено более 250 000 000 рублей, которые принадлежали инвесторам группы компаний Русмикрофинанс, а всего похищено около 1 млрд. рублей. Вывод денежных средств производился под фиктивные договора, которые составлялись в декабре 2018 года с целью избежать требований о возврате денежных средств со стороны других инвесторов.
Если часть средств была выведена просто на счет в Швейцарию, то другая часть была переуступлена микрофинансовой организации Гульден, которую учредили ЭРЛ Менеджмент и Аписем Лимитед.
В общей сложности из ГК Русмикрофинанс Бакалейником с помощью Аболонина и Бухторярова выведено более 400 млн. рублей, которые принадлежали инвесторам.
При этом по заявлению Аболонина выведенные денежные средства были вложены в новый бизнес, который учредили Иосиф Бакалейник, Леонгард Кифер, Алексей Лихтенфельд и примкнувшие к ним Евгений Аболонин и Роман Бухтояров.
Ныне это известный сервис кэшбэк под названием «Скрепка», созданный на платформе Cashoff, «разработанной» в Сколково.
Продолжение следует
Тимофей Забиякин
Источник: www.rucriminal.info
Комментариев нет:
Отправить комментарий